Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est une enveloppe fiscale incontournable pour investir efficacement en bourse tout en bénéficiant d’avantages conséquents comme on a pu le voir sur l’article suivant “PEA on le décrypte ensemble”. Cependant, toutes les offres ne se valent pas.
Avant de rentrer dans les détails, il est important de rappeler que ce type d’investissement comporte un risque de perte en capital, il est important de bien en avoir conscience, même une stratégie défensive ne garantit pas à 100% le capital et aucun gérant de fonds ne le certifira, tu es prévenu !
Bref, place à notre comparatif détaillé et illustré pour choisir le meilleur PEA adapté à ton profil en 2025.
Tableau comparatif des meilleurs PEA en ligne
| Critères | Boursorama | Trade Republic | Fortuneo | Hellobank |
| Frais de garde | 0€ | 0€ | 0€ | Selon formule |
| Frais de courtage | Dès 0,50€ | Plans gratuits | Variables | Élevés |
| Cryptomonnaies | Non | Oui (via le CTO ou ETF) | Non | Non |
| Outils & Interface | Très avancés | Très intuitive | Complets | Basiques |
| Ouverture rapide | Quelques minutes | Quelques minutes | Quelques minutes | Quelques jours |
| Offre Jeune (18-25 ans) | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Gestion sous mandat | Oui | Non | Oui | Non |
| Cashback | Non | 1% via paiement par carte | Non | Non |
Comparatif détaillé des PEA en lignes
PEA Boursobank (ex boursorama) : Le meilleur rapport qualité-prix
Boursorama offre l’un des meilleurs rapports qualité-prix actuels de l’ensemble de ce comparatif des pea en ligne et plus généralement de l’ensemble des PEA :
- Frais de courtage : dès 0,50€ (hors Boursomarkets ).
- Gratuité complète : aucun frais de garde, ni frais d’inactivité.
- Tarifs adaptés : Starter, Classic, Ultimate selon ton profil d’investisseur.
- Boursomarkets : 40 000 investissements sans frais de courtage..
- Outils avancés : Trading board personnalisable, alertes configurables, accès privilégié aux augmentations de capital (Prime Time).
- Contenus pédagogiques en grandes quantités : Webinaire, émissions hebdomadaire (100% etf etc…) et des “cours” sur la gestion financière directement dans leurs application
- PEA spécifiques : PEA PME, PEA profilé (gestion diversifiée) et PEA Jeune (plafonné à 20 000€).
Je ne suis pas Fan des PEA profilés mais du reste cela peut être intéressant si tu souhaites investir sans te prendre la tête et donc aller chercher une gestion pilotée. Même si cette gestion peut être réalisé via des ETF, dans ce cas il te sera nécessaire de faire tes recherches sur les meilleurs à considérer pour TA stratégie
Si comme je l’ai dis tu préfères ne pas te prendre la tête et investir sans réfléchir dans quoi tu mets ton argent alors la gestion profilé est la meilleure option.
PEA Trade Republic : L’offre la plus innovante
Trade Republic révolutionne le PEA avec des fonctionnalités uniques et appréciable :
- Plans d’épargne programmés gratuits : choisis ton montant, fréquence (chaque semaine, 2 semaines ou un mois), à partir du début ou milieu de mois ,et l’actif (15 000 ETF/actions) et épargne sans y penser
- Cryptomonnaies : possibilité exclusive d’investir en cryptos (dans le cas d’un compte titre ordinaire mais c’est la seule banque de ce comparatif qui te donnera cette possibilité)
- Application intuitive : simple et rapide, idéale pour les débutants.
- Carte gratuite & cashback : 1% de cashback sur tes dépenses jusqu’à 1500€, la aussi c’est la seule à te le proposer. Le cashback est directement investi sur un instrument financier de ton choix, le tout sans aucune action de ta part
- Fiabilité renforcée : fonds sécurisés chez JP Morgan et Deutsche Bank, 8 millions d’utilisateurs actifs dans le monde pour plus de 100 milliards d’actifs sous gestion.
On pourra reprocher à Trade républic un manque d’instrument financier proposé. En effet, beaucoup d’ETF sur le marché manquent à l’appel. Cependant sur l’ensemble des instruements on trouve notre bonheur quand même !
PEA Fortuneo : Le plus complet pour les investisseurs
Fortuneo propose une offre solide avec son PEA :
- Modes de gestion : Libre ou sous mandat professionnel.
- Tarifications variées : Starter, Progress, Trader Pro avec frais évolutifs adaptés au profil.
- Portefeuilles types : propositions de portefeuilles d’instruments financiers concrets selon ta stratégie et ta sensibilité (Défensif, Value, Croissance, Momentum). Tu pourras bien évidemment ne pas les suivre , cela ne dépend que de toi.
- Analyses & outils : suivi graphique détaillé, alertes en temps réel de franchissement de prix ou de news sur le titre que tu auras décidés, listes personnalisables de suivi
- Zéro frais cachés : aucun frais de garde, ni frais de compte.
PEA Hellobank : offre classique mais peu compétitive
Hellobank, adossée à BNP Paribas, propose une offre classique et coûteuse :
- Frais de garde : présents selon formule Starter (frais fixes par ordre de 1,75€ à 8€ selon montant).
- Peu d’outils avancés : expérience utilisateur basique.
- Formules : Starter ou Active (frais plus élevés au-delà de 3000€ de transactions).
- Tarification élevée : peu adaptée aux petits investisseurs fréquents.
Comparatif des frais de courtage des PEA en ligne
Avant toute chose il s’agit d’un tableau comparatif fournis à titre indicatif, je vous invite à faire vos calculs. Par ailleurs Boursobank propose un outils pour calculer quel profils est plus intéressant pour toi en fonction des trois proposés .
Les calculs ont été relativement simplifiés et ne prennent pas en compte les autres frais liés aux PEA comme les frais de garde . Enfin, ils sont pour exprimé pour UN ordre du montant défini dans les colonnes .
| Montant de l’ordre | Boursorama | Trade Republic | Fortuneo (Formule Starter) | Hellobank (Offre Start) |
| 1000€ | 1,99€ | 1€ | 0€ (1er ordre du mois) | 1,75€ |
| 2000€ | 1,99€ | 1€ | 7€ (0,35%) | 1,75€ |
| 3000€ | 1,99€ | 1€ | 10,50€ (0,35%) | 8€ |
| 4000€ | 2,40€ | 1€ | 14€ (0,35%) | 19,20€ (0,48%) |
| 5000€ | 3€ | 1€ | 17,50€ (0,35%) | 24€ (0,48%) |
| 6000€ | 3,60€ | 1€ | 21€ (0,35%) | 28,80€ (0,48%) |
| 7000€ | 4,20€ | 1€ | 24,50€ (0,35%) | 33,60€ (0,48%) |
| 8000€ | 4,80€ | 1€ | 28€ (0,35%) | 38,40€ (0,48%) |
| 9000€ | 5,40€ | 1€ | 31,50€ (0,35%) | 43,20€ (0,48%) |
| 10000€ | 6€ | 1€ | 35€ (0,35%) | 48€ (0,48%) |
Verdict de notre comparatif: quel PEA en ligne choisir en 2025 ?
- Tu recherches un excellent rapport qualité-prix avec des outils puissants ? ? Boursobank est l’incontournable.
- Tu veux une solution moderne, simple,innovante pas chère et qui intègre les cryptomonnaies ? ? Choisis Trade Republic.
- Tu es un investisseur actif, souhaitant des outils plus poussé ? ? Fortuneo sera idéal.
- Tu tiens à une banque traditionnelle malgré les coûts élevés ? ? Hellobank peut convenir, mais ce choix semble aujourd’hui dépassé vu les alternatives disponibles.
Fais ton choix selon tes besoins précis, ton profil d’investisseur et tes objectifs financiers !
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